ROI Hesaplayıcı (Yatırım Getirisi + Yıllık)
Başlangıç yatırımını, toplam getirileri ve yıl cinsinden elde tutma süresini girin. ROI%, yıllık (CAGR)% ve mutlak kârı döndürür. Her zaman ufku için çalışır.
- ROI
- 25%
- Yıllık (CAGR)
- 11,8%
- Mutlak kâr
- 25.000
Nasıl çalışır
ROI ve yıllık getiri
ROI (Yatırım Getirisi) = (nihai değer − başlangıç) / başlangıç × %100. Basit, aynı süre için tutulan yatırımları karşılaştırırken kullanışlıdır. 1 yılda %50 ROI, 10 yılda %50 ROI'den çok daha iyidir — ancak ROI tek başına bunu göstermez.
Yıllık getiri (CAGR — Bileşik Yıllık Büyüme Oranı) da denir, ROI'yi yıllık bir rakama normalleştirir. 2 yılda %21 ROI %10 yıllık getiridir. 7 yılda %100 ROI de %10 yıllık getiridir. CAGR elma-elma karşılaştırması sağlar.
Her birini ne zaman kullanmak gerekir
ROI: aynı tarihte veya aynı bitişle yatırımları karşılaştırırken en iyisi. 'Ocak ayında A ve B hissesini aldım, bugünkü ROI'leri ne?' adil bir karşılaştırmadır.
CAGR: farklı sürelerde tutulan yatırımları karşılaştırırken en iyisi. 'Gayrimenkulüm 5 yılda %80 verdi; hisselerim 2 yılda %30 verdi. Hangisi daha iyi performans gösterdi?' Her ikisi için CAGR hesaplayın: gayrimenkul = yıllık %12,5, hisseler = yıllık %14 — hisseler kazandı (yıl başına).
Zaman içinde yeniden yatırım yaptığınız veya ekleme yaptığınız yatırımlar için her iki metrik de yeterli değildir — düzensiz nakit akışlarını hesaba katan IRR (iç verim oranı) kullanın. Hesap tablolarında yerleşik IRR işlevleri vardır.
Hangi 'getiri' kullanılmalı
Nihai değeri veya alınan toplam getiriyi kullanın. Hisse senetleri için: yeniden yatırdıysanız temettüleri dahil edin; nakit olarak aldıysanız temettüler + nihai fiyatı 'getiri' olarak kullanın.
Gayrimenkul için: kira gelirini (kiralık mülkse) artı satış fiyatını dahil edin. Net ROI için toplam getirilerden onarım, vergi ve ücretleri çıkarın.
İş / yan projeler için: getiri = gelir eksi tüm giderler (yalnızca brüt değil). Aksi takdirde şişirilmiş bir rakam üzerinde ROI hesaplamış olursunuz.
Sık sorulan sorular
›'İyi' bir ROI nedir?
Bağlam önemli. S&P 500 uzun vadeli: ~%10 nominal CAGR. Gayrimenkul: %8-10 birleşik CAGR. Enflasyonun üzerinde herhangi bir şey (~%3) gerçek büyümedir. Altında: satın alma gücü kaybediyorsunuz.
›ROI riski hesaba katar mı?
Hayır. Aynı ROI'ye sahip iki yatırımın çok farklı risk seviyeleri olabilir. %5 getiren bir tahvil ile %5 kazandıran bir startup eşdeğer değildir — startupın ~%50 sıfır olma ihtimali vardı. Her zaman riske göre düzeltilmiş getirileri (Sharpe oranı vb.) göz önünde bulundurun.
›Uzun elde tutmalar için yıllık getiri neden toplam ROI'den düşük?
Bileşik faiz. 10 yılda toplam %100 yalnızca yıllık %7,18 demektir — paranızı 72 kuralıyla ikiye katlamanız için gereken sürenin yarısı (72/10 = 7,2).
›Doğru ROI için vergiyi çıkarmalı mıyım?
Vergi sonrası ROI için evet. Vergi öncesi yatırımları karşılaştırmak için brüt getirileri kullanın. Tutarlı olun — vergiden muaf hesabın getirisini vergiye tabi hesabın brüt getirisiyle karşılaştırmayın.
›CAGR ile IRR arasındaki fark nedir?
CAGR tek başlangıç yatırımını ve tek nihai değeri varsayar. IRR düzensiz nakit akışlarını işler — zaman içinde birden fazla para yatırma, temettü, çekim. Basit al-ve-tut için CAGR ≈ IRR.
›İş satışı için kullanabilir miyim?
Evet. 'Yatırım' = toplam maliyet tabanı (satın alma fiyatı artı sermaye iyileştirmeleri). 'Getiri' = satış gelirleri artı sahiplik süresince dağıtılan kümülatif kâr.
›ROI kar marjından nasıl farklıdır?
ROI = getiri / yatırılan sermaye. Kar marjı = kâr / gelir. Farklı şeyler ölçerler: ROI = sermaye kullanımı ne kadar iyi, marj = her satış ne kadar kârlı.
›Veriler tarayıcımdan çıkıyor mu?
Hayır. Hesaplama yerel olarak çalışır; hiçbir şey sunucuya gönderilmez.
İlgili araçlar
Son güncelleme: