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Gib Anfangsinvestition, Gesamtrendite und Haltedauer in Jahren ein. Gibt ROI %, annualisierten (CAGR) % und absoluten Gewinn zurück. Funktioniert für jeden Zeithorizont.
- ROI
- 25%
- Annualisiert (CAGR)
- 11,8%
- Absoluter Gewinn
- 25.000
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Wie es funktioniert
ROI vs. annualisierte Rendite
ROI (Return on Investment) = (Endwert − Anfang) / Anfang × 100 %. Einfach, nützlich beim Vergleich von Investitionen, die für denselben Zeitraum gehalten werden. Ein ROI von 50 % in 1 Jahr ist viel besser als ein ROI von 50 % in 10 Jahren – aber ROI allein zeigt das nicht.
Annualisierte Rendite (auch CAGR – Compound Annual Growth Rate – genannt) normalisiert ROI auf eine Jahreszahl. Ein ROI von 21 % über 2 Jahre ist eine annualisierte Rendite von 10 %. Ein ROI von 100 % über 7 Jahre ist auch eine annualisierte Rendite von 10 %. CAGR ermöglicht faire Vergleiche.
Wann welche Metrik verwenden
ROI: am besten bei Vergleich von Investitionen zum selben Datum oder mit demselben Ende. ‚Ich habe Aktie A und Aktie B im Januar gekauft, was sind ihre ROIs heute?' ist ein fairer Vergleich.
CAGR: am besten bei Vergleich von Investitionen mit verschiedenen Haltedauern. ‚Meine Immobilie ergab 80 % in 5 Jahren; meine Aktien 30 % in 2 Jahren. Was hat besser abgeschnitten?' CAGR für beide berechnen: Immobilie = 12,5 % annualisiert, Aktien = 14 % annualisiert – Aktien gewonnen (pro Jahr).
Für Investitionen, bei denen Erträge reinvestiert oder zusätzliche Einzahlungen geleistet wurden, reicht keine der Metriken – IRR (Internal Rate of Return) verwenden, der unregelmäßige Cashflows berücksichtigt. Tabellenkalkulationen haben integrierte IRR-Funktionen.
Welche ‚Rendite' verwenden
Endwert oder erhaltene Gesamtrendite verwenden. Für Aktien: Dividenden einbeziehen, wenn sie reinvestiert wurden; oder Dividenden + Endpreis als ‚Rendite', wenn sie bar genommen wurden.
Für Immobilien: Mieteinnahmen (wenn Mietobjekt) plus Verkaufspreis einbeziehen. Reparaturen, Steuern, Gebühren von Gesamtrendite für Netto-ROI abziehen.
Für Unternehmen / Nebenprojekte: Rendite = Umsatz minus alle Ausgaben (nicht nur brutto). Sonst berechnet man ROI auf eine aufgeblähte Zahl.
Häufige Fragen
›Was ist ein ‚guter' ROI?
Kontext ist wichtig. MSCI World langfristig: ~8–9 % nominaler CAGR. Immobilien: 5–8 % kombinierter CAGR. Alles über Inflation (~3 %) ist reales Wachstum. Darunter: du verlierst Kaufkraft.
›Berücksichtigt ROI Risiko?
Nein. Zwei Investitionen mit demselben ROI können sehr unterschiedliche Risikoniveaus haben. Eine Anleihe mit 5 % und ein Startup, das 5 % zurückgab, sind nicht gleichwertig – das Startup hatte ~50 % Chance auf null. Immer risikobereinigte Renditen berücksichtigen (Sharpe Ratio usw.).
›Warum ist die annualisierte Rendite für lange Haltedauern niedriger als der Gesamt-ROI?
Zinseszins. 100 % gesamt über 10 Jahre sind nur 7,18 % annualisiert – halb die Zeit, die benötigt wird, um Geld über die Regel von 72 zu verdoppeln (72/10 = 7,2).
›Soll ich Steuern für genauen ROI abziehen?
Für Netto-ROI nach Steuern, ja. Für Vergleich vor Steuern, Bruttorenditen verwenden. Konsistent bleiben – keinen steuerfreien Kontoertrag mit dem Bruttoertrag eines steuerpflichtigen Kontos vergleichen.
›Was ist der Unterschied zwischen CAGR und IRR?
CAGR setzt eine Anfangsinvestition und einen Endwert voraus. IRR verarbeitet unregelmäßige Cashflows – mehrere Einzahlungen, Dividenden, Entnahmen über Zeit. CAGR ≈ IRR für einfaches Kaufen-und-Halten.
›Kann ich das für einen Unternehmensverkauf verwenden?
Ja. ‚Investition' = gesamte Kostenbasis (Kaufpreis plus Kapitalverbesserungen). ‚Rendite' = Verkaufserlös plus kumulativer während der Eigentümerschaft ausgeschütteter Gewinn.
›Wie unterscheidet sich ROI von der Gewinnmarge?
ROI ist Rendite geteilt durch eingesetztes Kapital. Gewinnmarge ist Gewinn geteilt durch Umsatz. Sie messen verschiedene Dinge: ROI = wie gut wird Kapital eingesetzt, Marge = wie profitabel ist jeder Verkauf.
›Verlassen die Daten meinen Browser?
Nein. Die Berechnung läuft lokal; nichts wird an einen Server gesendet.
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