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Browse free EAs →Income Tax Bracket Calculator (India / US)
Country/filing status चुनें और taxable income दर्ज करें। Calculator official tax brackets apply करता है और total owed, effective rate, marginal rate, और प्रत्येक bracket पर exactly कितना taxed है दिखाता है।
Tax owed
11,553
Effective rate
15.4%
Marginal rate
22%
Per bracket
| Bracket | Rate | इस rate पर taxed | Tax owed |
|---|---|---|---|
| 0–11,600 | 10% | 11,600 | 1,160 |
| 11,600–47,150 | 12% | 35,550 | 4,266 |
| 47,150–1,00,525 | 22% | 27,850 | 6,127 |
| 1,00,525–1,91,950 | 24% | 0 | 0 |
| 1,91,950–2,43,725 | 32% | 0 | 0 |
| 2,43,725–6,09,350 | 35% | 0 | 0 |
| 6,09,350–∞ | 37% | 0 | 0 |
Educational estimate only। Real tax deductions, credits, surcharges, state/local taxes, और कई specifics पर depend करती है। Actual filing के लिए tax professional consult करें।
संबंधित टूल्स
कैसे काम करता है
Progressive tax brackets कैसे काम करते हैं
अधिकांश income tax systems 'progressive' brackets उपयोग करते हैं: केवल प्रत्येक bracket के भीतर income उस bracket की rate पर taxed होती है। Higher bracket में जाने से आपकी सभी income higher rate पर tax नहीं होती — केवल threshold से ऊपर का portion।
India example (New Tax Regime FY2025-26): ₹0-3L: 0%, ₹3-7L: 5%, ₹7-10L: 10%, ₹10-12L: 15%, ₹12-15L: 20%, ₹15L+: 30%। यदि आप ₹12L earn करते हैं, केवल ₹12-15L के बीच का amount 20% पर taxed है, पूरा income नहीं।
Effective बनाम marginal rate
Effective rate: total tax / total income। Average tax burden reflect करता है। Income levels या scenarios के बीच total tax burden compare करने के लिए useful।
Marginal rate: next dollar/rupee earned पर rate। Overtime लेने, raise accept करने, या pre-tax retirement accounts में contribute करने के decision के लिए relevant (जो marginal rate पर save करते हैं)।
Common confusion: higher bracket में raise मिलने से previous level की take-home कम नहीं होती। केवल नई earnings higher marginal rate पर taxed होती हैं। Standard progressive systems में कोई 'tax cliff' नहीं है।
यह calculator क्या शामिल नहीं करता
Deductions: India में standard deduction (₹75,000 salaried के लिए new regime), Section 80C (₹1.5L), HRA, home loan interest, आदि। इन्हें calculator उपयोग करने से पहले gross income से subtract करें।
Credits और rebates: India में Section 87A rebate (₹25,000 tax rebate यदि taxable income ≤ ₹7L, new regime)।
Surcharges: India में income level पर 10-37% surcharge plus 4% health and education cess।
State taxes: US state income tax (0-13%); India में income tax central है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
›ये brackets कहाँ से आते हैं?
India: Income Tax Act के अनुसार official brackets। US: IRS published brackets 2025/2026 के लिए। हम state/prefecture/local taxes include नहीं करते।
›क्या मुझे gross या taxable income उपयोग करनी चाहिए?
Taxable income (deductions के बाद)। India के लिए: gross income minus standard deduction minus 80C/80D/अन्य applicable deductions। US के लिए: AGI minus standard या itemized deduction।
›India में surcharge और cess include है?
नहीं — surcharge (10-37% depending on income) और 4% health and education cess separate हैं। इन्हें total पर manually apply करें।
›India में Section 87A rebate क्या है?
New tax regime में, यदि आपकी net taxable income ₹7 lakh या कम है, तो ₹25,000 तक का tax rebate available है (effectively zero tax)।
›मेरी effective rate expected से lower क्यों है?
क्योंकि lower income lower bracket rates पर taxed है। Even 30% bracket में, केवल ₹15L+ threshold से ऊपर income 30% पर taxed है।
›क्या यह capital gains के लिए काम करता है?
Directly नहीं — capital gains में separate rate schedules हैं। India equity STCG: 20%, LTCG: 12.5% (₹1L threshold के बाद)। Ordinary income के लिए यह calculator उपयोग करें।
›'Marginal rate' decision किसके लिए useful है?
Marginal rate जानने से मदद मिलती है: NPS/PPF/ELSS contributions (marginal rate पर save), Roth बनाम traditional decisions, overtime worth है या नहीं।
›क्या data मेरे browser से बाहर जाता है?
नहीं। Calculation locally चलती है; कुछ भी server को नहीं भेजा जाता।
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यह टूल केवल सामान्य जानकारी और अनुमान देता है — यह वित्तीय, निवेश, कर या कानूनी सलाह नहीं है। कोई महत्वपूर्ण निर्णय लेने से पहले किसी योग्य विशेषज्ञ से महत्वपूर्ण आँकड़े सत्यापित करें।