Kalkulator ROI (Return on Investment + Disetahunkan)
Masukkan investasi awal, total imbal hasil, dan periode kepemilikan dalam tahun. Mengembalikan ROI%, imbal hasil disetahunkan (CAGR)%, dan laba absolut. Cocok untuk horizon waktu apapun.
- ROI
- 25%
- Disetahunkan (CAGR)
- 11,8%
- Laba absolut
- 25.000
Cara kerjanya
ROI vs imbal hasil disetahunkan
ROI (Return on Investment) = (nilai akhir โ awal) / awal ร 100%. Sederhana, berguna saat membandingkan investasi yang dipegang untuk periode yang sama. ROI 50% dalam 1 tahun jauh lebih baik dari ROI 50% dalam 10 tahun โ tetapi ROI saja tidak menunjukkan itu.
Imbal hasil disetahunkan (juga disebut CAGR โ Compound Annual Growth Rate) menormalisasi ROI ke angka tahunan. ROI 21% selama 2 tahun adalah imbal hasil disetahunkan 10%. ROI 100% selama 7 tahun juga merupakan imbal hasil disetahunkan 10%. CAGR memungkinkan perbandingan apple-to-apple.
Kapan menggunakan masing-masing
ROI: terbaik saat membandingkan investasi pada tanggal yang sama atau dengan akhir yang sama. 'Saya membeli saham A dan saham B di Januari, berapa ROI mereka hari ini?' adalah perbandingan yang adil.
CAGR: terbaik saat membandingkan investasi yang dipegang untuk durasi berbeda. 'Properti saya memberikan 80% dalam 5 tahun; saham saya memberikan 30% dalam 2 tahun. Mana yang berkinerja lebih baik?' Hitung CAGR keduanya: properti = 12,5% disetahunkan, saham = 14% disetahunkan โ saham menang (per tahun).
Untuk investasi di mana Anda menginvestasikan kembali atau menambahkan dari waktu ke waktu, tidak ada metrik yang cukup โ gunakan IRR (internal rate of return) yang memperhitungkan arus kas tidak teratur. Spreadsheet memiliki fungsi IRR bawaan.
Apa 'imbal hasil' yang harus digunakan
Gunakan nilai akhir atau total imbal hasil yang diterima. Untuk saham: sertakan dividen jika Anda menginvestasikannya kembali; atau perlakukan dividen + harga akhir sebagai 'imbal hasil' jika Anda mengambilnya sebagai tunai.
Untuk properti: sertakan pendapatan sewa (jika properti sewaan) ditambah harga jual. Kurangi perbaikan, pajak, biaya dari total imbal hasil untuk ROI bersih.
Untuk bisnis / proyek sampingan: imbal hasil = pendapatan dikurangi semua pengeluaran (bukan hanya kotor). Jika tidak, Anda menghitung ROI pada angka yang meningkat.
Pertanyaan umum
โบApa ROI yang 'baik'?
Konteks penting. IHSG jangka panjang: ~8-12% CAGR nominal. Properti: 8-10% CAGR gabungan. Apapun di atas inflasi (~3%) adalah pertumbuhan riil. Di bawah itu: Anda kehilangan daya beli.
โบApakah ROI memperhitungkan risiko?
Tidak. Dua investasi dengan ROI yang sama dapat memiliki tingkat risiko yang sangat berbeda. Obligasi yang menghasilkan 5% dan startup yang memberikan 5% tidak setara โ startup memiliki ~50% kemungkinan nol. Selalu pertimbangkan imbal hasil yang disesuaikan risiko (Sharpe ratio, dll.).
โบMengapa imbal hasil disetahunkan lebih rendah dari total ROI untuk kepemilikan panjang?
Pemajemukan. Total 100% selama 10 tahun hanya 7,18% disetahunkan โ separuh waktu yang diperlukan untuk menggandakan uang Anda melalui aturan 72 (72/10 = 7,2).
โบHaruskah saya mengurangi pajak untuk ROI yang akurat?
Untuk ROI setelah pajak, ya. Untuk membandingkan investasi sebelum pajak, gunakan imbal hasil kotor. Konsistenlah โ jangan membandingkan imbal hasil akun bebas pajak dengan imbal hasil kotor akun kena pajak.
โบApa perbedaan antara CAGR dan IRR?
CAGR mengasumsikan satu investasi awal dan satu nilai akhir. IRR menangani arus kas tidak teratur โ beberapa setoran, dividen, penarikan dari waktu ke waktu. CAGR โ IRR untuk beli-dan-tahan sederhana.
โบBisakah saya menggunakan ini untuk penjualan bisnis?
Ya. 'Investasi' = total dasar biaya (harga beli ditambah perbaikan modal). 'Imbal hasil' = hasil penjualan ditambah laba kumulatif yang didistribusikan selama kepemilikan.
โบBagaimana ROI berbeda dari margin laba?
ROI adalah imbal hasil dibagi modal yang diinvestasikan. Margin laba adalah laba dibagi pendapatan. Mereka mengukur hal yang berbeda: ROI = seberapa baik penggunaan modal, margin = seberapa menguntungkan setiap penjualan.
โบApakah data meninggalkan browser saya?
Tidak. Perhitungan berjalan secara lokal; tidak ada yang dikirim ke server.
Alat terkait
Terakhir diperbarui: