Kalkulator ROI (Return on Investment + Disetahunkan)

ROI vs imbal hasil disetahunkan

ROI (Return on Investment) = (nilai akhir − awal) / awal × 100%. Sederhana, berguna saat membandingkan investasi yang dipegang untuk periode yang sama. ROI 50% dalam 1 tahun jauh lebih baik dari ROI 50% dalam 10 tahun — tetapi ROI saja tidak menunjukkan itu.

Imbal hasil disetahunkan (juga disebut CAGR — Compound Annual Growth Rate) menormalisasi ROI ke angka tahunan. ROI 21% selama 2 tahun adalah imbal hasil disetahunkan 10%. ROI 100% selama 7 tahun juga merupakan imbal hasil disetahunkan 10%. CAGR memungkinkan perbandingan apple-to-apple.

Kapan menggunakan masing-masing

ROI: terbaik saat membandingkan investasi pada tanggal yang sama atau dengan akhir yang sama. 'Saya membeli saham A dan saham B di Januari, berapa ROI mereka hari ini?' adalah perbandingan yang adil.

CAGR: terbaik saat membandingkan investasi yang dipegang untuk durasi berbeda. 'Properti saya memberikan 80% dalam 5 tahun; saham saya memberikan 30% dalam 2 tahun. Mana yang berkinerja lebih baik?' Hitung CAGR keduanya: properti = 12,5% disetahunkan, saham = 14% disetahunkan — saham menang (per tahun).

Untuk investasi di mana Anda menginvestasikan kembali atau menambahkan dari waktu ke waktu, tidak ada metrik yang cukup — gunakan IRR (internal rate of return) yang memperhitungkan arus kas tidak teratur. Spreadsheet memiliki fungsi IRR bawaan.

Apa 'imbal hasil' yang harus digunakan

Gunakan nilai akhir atau total imbal hasil yang diterima. Untuk saham: sertakan dividen jika Anda menginvestasikannya kembali; atau perlakukan dividen + harga akhir sebagai 'imbal hasil' jika Anda mengambilnya sebagai tunai.

Untuk properti: sertakan pendapatan sewa (jika properti sewaan) ditambah harga jual. Kurangi perbaikan, pajak, biaya dari total imbal hasil untuk ROI bersih.

Untuk bisnis / proyek sampingan: imbal hasil = pendapatan dikurangi semua pengeluaran (bukan hanya kotor). Jika tidak, Anda menghitung ROI pada angka yang meningkat.