คำนวณ ROI (ผลตอบแทนการลงทุน + รายปี)
ใส่เงินลงทุนเริ่มต้น มูลค่าสุดท้าย และระยะเวลาถือครองเป็นปี ระบบคืนค่า ROI%, รายปี (CAGR) % และกำไรสัมบูรณ์ ใช้ได้กับทุกช่วงเวลา
- ROI
- 25%
- รายปี (CAGR)
- 11.8%
- กำไรสัมบูรณ์
- 25,000
วิธีการทำงาน
ROI เทียบกับผลตอบแทนรายปี
ROI (Return on Investment) = (มูลค่าสุดท้าย − เริ่มต้น) / เริ่มต้น × 100% ง่ายและมีประโยชน์เมื่อเปรียบเทียบการลงทุนที่ถือครองในช่วงเวลาเดียวกัน ROI 50% ใน 1 ปีดีกว่า ROI 50% ใน 10 ปีมาก — แต่ ROI อย่างเดียวไม่แสดงสิ่งนี้
ผลตอบแทนรายปี (เรียกว่า CAGR — Compound Annual Growth Rate) ปรับ ROI เป็นตัวเลขรายปี ROI 21% ใน 2 ปีคือผลตอบแทนรายปี 10% ROI 100% ใน 7 ปีก็คือผลตอบแทนรายปี 10% เช่นกัน CAGR ทำให้เปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับแอปเปิ้ลได้
ใช้แต่ละตัวเมื่อไหร่
ROI: ดีที่สุดเมื่อเปรียบเทียบการลงทุนในวันที่เดียวกันหรือมีจุดสิ้นสุดเดียวกัน 'ฉันซื้อหุ้น A และ B ในเดือนมกราคม ROI วันนี้คือเท่าไหร่?' คือการเปรียบเทียบที่เป็นธรรม
CAGR: ดีที่สุดเมื่อเปรียบเทียบการลงทุนที่ถือครองในระยะเวลาต่างกัน 'อสังหาฯ ของฉันให้ 80% ใน 5 ปี หุ้นให้ 30% ใน 2 ปี อะไรทำงานได้ดีกว่า?' คำนวณ CAGR ทั้งสอง: อสังหาฯ = รายปี 12.5%, หุ้น = รายปี 14% — หุ้นชนะ (ต่อปี)
สำหรับการลงทุนที่คุณลงทุนใหม่หรือเพิ่มขึ้นเวลา ทั้งสองเมตริกไม่เพียงพอ — ใช้ IRR (internal rate of return) ซึ่งคำนึงถึงกระแสเงินสดไม่สม่ำเสมอ Spreadsheet มีฟังก์ชัน IRR ในตัว
ใช้ 'ผลตอบแทน' อะไร
ใช้มูลค่าสุดท้ายหรือผลตอบแทนรวมที่ได้รับ สำหรับหุ้น: รวมเงินปันผลถ้าคุณนำกลับมาลงทุน หรือถือว่าเงินปันผล + ราคาสุดท้ายเป็น 'ผลตอบแทน' ถ้าคุณเอาเป็นเงินสด
สำหรับอสังหาฯ: รวมรายได้ค่าเช่า (ถ้าเป็นที่ให้เช่า) บวกราคาขาย หักการซ่อมแซม ภาษี ค่าธรรมเนียมจากผลตอบแทนรวมสำหรับ ROI สุทธิ
สำหรับธุรกิจ / โปรเจ็กต์เสริม: ผลตอบแทน = รายได้หักค่าใช้จ่ายทั้งหมด (ไม่ใช่แค่ขั้นต้น) มิฉะนั้นคุณกำลังคำนวณ ROI บนตัวเลขที่พองโต
คำถามที่พบบ่อย
›ROI 'ดี' คืออะไร?
บริบทสำคัญ S&P 500 ระยะยาว: CAGR ~10% ตามค่าเงิน อสังหาฯ: CAGR รวม 8-10% สิ่งใดที่สูงกว่าเงินเฟ้อ (~3%) คือการเติบโตจริง สิ่งใดที่ต่ำกว่า: คุณกำลังสูญเสียกำลังซื้อ
›ROI คำนึงถึงความเสี่ยงหรือไม่?
ไม่ การลงทุนสองตัวที่มี ROI เดียวกันอาจมีระดับความเสี่ยงต่างกันมาก พันธบัตรให้ผลตอบแทน 5% และ startup ที่ให้ผลตอบแทน 5% ไม่เทียบเท่า — startup มีโอกาส ~50% เป็นศูนย์ พิจารณาผลตอบแทนที่ปรับด้วยความเสี่ยงเสมอ (Sharpe ratio ฯลฯ)
›ทำไมผลตอบแทนรายปีต่ำกว่า ROI รวมสำหรับการถือยาว?
การทบต้น 100% รวมใน 10 ปีเป็นเพียง 7.18% รายปี — ครึ่งหนึ่งของเวลาที่จำเป็นเพื่อเพิ่มเงินสองเท่าผ่านกฎ 72 (72/10 = 7.2)
›ควรหักภาษีสำหรับ ROI ที่แม่นยำหรือไม่?
สำหรับ ROI หลังหักภาษี ใช่ สำหรับการเปรียบเทียบการลงทุนก่อนหักภาษี ใช้ผลตอบแทนขั้นต้น ทำให้สม่ำเสมอ — อย่าเปรียบเทียบผลตอบแทนของบัญชีปลอดภาษีกับผลตอบแทนขั้นต้นของบัญชีที่ต้องเสียภาษี
›ความแตกต่างระหว่าง CAGR และ IRR คืออะไร?
CAGR สมมติว่ามีการลงทุนเริ่มต้นหนึ่งครั้งและมูลค่าสุดท้ายหนึ่งค่า IRR จัดการกระแสเงินสดไม่สม่ำเสมอ — การฝากหลายครั้ง เงินปันผล การถอนเวลา CAGR ≈ IRR สำหรับการซื้อและถือธรรมดา
›ใช้กับการขายธุรกิจได้ไหม?
ได้ 'การลงทุน' = ต้นทุนรวม (ราคาซื้อบวกการปรับปรุงทุน) 'ผลตอบแทน' = เงินสุทธิจากการขายบวกกำไรสะสมใดๆ ที่จ่ายระหว่างเป็นเจ้าของ
›ROI แตกต่างจากมาร์จิ้นกำไรอย่างไร?
ROI คือผลตอบแทนหารด้วยทุนที่ลงทุน มาร์จิ้นกำไรคือกำไรหารด้วยรายได้ วัดสิ่งต่างกัน: ROI = การใช้ทุนดีแค่ไหน มาร์จิ้น = การขายแต่ละครั้งทำกำไรแค่ไหน
›ข้อมูลออกจากเบราว์เซอร์หรือไม่?
ไม่ การคำนวณทำงานในเครื่อง ไม่มีอะไรส่งไปยังเซิร์ฟเวอร์
เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง
อัปเดตล่าสุด: