FXEA365 — روبوتات تداول MT5 مجانية
SponsoredFrom the makers of this site: MT5 expert advisors with published multi-year backtests, hard stop-losses, and a free tier — no subscription.
Browse free EAs →حاسبة ROI (العائد على الاستثمار + السنوي)
أدخل الاستثمار الأولي وإجمالي العوائد وفترة الاحتفاظ بالسنوات. يعيد ROI% والعائد السنوي (CAGR)% والربح المطلق. يصلح لأي أفق زمني.
- ROI
- 25%
- سنوي (CAGR)
- 11.8%
- الربح المطلق
- 25,000
أدوات ذات صلة
كيف تعمل
ROI مقابل العائد السنوي
ROI (العائد على الاستثمار) = (القيمة النهائية − الأولية) / الأولية × 100%. بسيط ومفيد عند مقارنة استثمارات محتفظ بها لنفس الفترة. ROI 50% في سنة واحدة أفضل بكثير من ROI 50% في 10 سنوات — لكن ROI وحده لا يُظهر ذلك.
العائد السنوي (يُسمى أيضاً CAGR — معدل النمو السنوي المركّب) يوحّد ROI لرقم سنوي. ROI 21% على مدى سنتين هو عائد سنوي 10%. ROI 100% على مدى 7 سنوات أيضاً عائد سنوي 10%. CAGR يجعل المقارنات متكافئة.
متى تستخدم كلاً منهما
ROI: الأفضل عند مقارنة استثمارات في نفس التاريخ أو بنفس النهاية. 'اشتريت سهم A وسهم B في يناير، ما ROI كل منهما اليوم؟' مقارنة عادلة.
CAGR: الأفضل عند مقارنة استثمارات محتفظ بها لمدد مختلفة. 'عقاراتي أعطت 80% في 5 سنوات؛ أسهمي 30% في سنتين. أيهما أفضل أداءً؟' احسب CAGR لكليهما: العقارات = 12.5% سنوياً، الأسهم = 14% سنوياً — الأسهم فازت (بالسنة).
للاستثمارات التي أعدت فيها الاستثمار أو أضفت إليها بمرور الوقت، لا يكفي أي منهما — استخدم IRR (معدل العائد الداخلي) الذي يأخذ التدفقات النقدية غير المنتظمة بالاعتبار. للجداول الآلية دوال IRR مدمجة.
ما 'العوائد' التي تستخدمها
استخدم القيمة النهائية أو إجمالي العوائد المستلمة. للأسهم: اشمل الأرباح إذا أعدت استثمارها؛ أو عامل الأرباح + السعر النهائي كـ 'عوائد' إذا أخذتها نقداً.
للعقارات: اشمل إيرادات الإيجار (إذا كانت عقاراً مؤجَّراً) بالإضافة لسعر البيع. اطرح الإصلاحات والضرائب والرسوم من إجمالي العوائد لصافي ROI.
للأعمال/المشاريع الجانبية: العوائد = الإيرادات ناقص جميع المصاريف (لا التكاليف المباشرة فقط). وإلا ستحسب ROI على رقم مبالَغ فيه.
أسئلة شائعة
›ما ROI 'الجيد'؟
السياق مهم. S&P 500 طويل الأمد: ~10% CAGR اسمي. العقارات: 8-10% CAGR مركّب. أي شيء فوق التضخم (~3%) نمو حقيقي. أي شيء دون: تخسر القوة الشرائية.
›هل ROI يأخذ المخاطر بالاعتبار؟
لا. استثماران بنفس ROI يمكن أن يكون لهما مستويات مخاطر مختلفة جداً. سند بعائد 5% وشركة ناشئة عادت بـ 5% ليسا متكافئين — الشركة الناشئة كان لها ~50% احتمالية الصفر. اعتبر دائماً العوائد المعدَّلة بالمخاطر (نسبة Sharpe، إلخ).
›لماذا العائد السنوي أقل من إجمالي ROI للاحتفاظات الطويلة؟
التركيب. إجمالي 100% على 10 سنوات هو فقط 7.18% سنوياً — نصف الوقت المطلوب لمضاعفة أموالك وفق قاعدة 72 (72/10 = 7.2).
›هل يجب طرح الضرائب للحصول على ROI دقيق؟
لـ ROI بعد الضريبة، نعم. لمقارنة الاستثمارات قبل الضريبة، استخدم العوائد الإجمالية. كن متسقاً — لا تقارن عائد حساب معفى من الضريبة بالعائد الإجمالي لحساب خاضع للضريبة.
›ما الفرق بين CAGR وIRR؟
CAGR يفترض استثماراً أولياً واحداً وقيمة نهائية واحدة. IRR يتعامل مع التدفقات النقدية غير المنتظمة — ودائع متعددة وأرباح وسحوبات بمرور الوقت. CAGR ≈ IRR للشراء والاحتفاظ البسيط.
›هل يمكن استخدامه لبيع أعمال تجارية؟
نعم. 'الاستثمار' = إجمالي التكلفة (سعر الشراء بالإضافة للتحسينات الرأسمالية). 'العوائد' = عائدات البيع بالإضافة لأي ربح تراكمي وُزِّع أثناء الملكية.
›كيف يختلف ROI عن هامش الربح؟
ROI هو العائد مقسوماً على رأس المال المستثمر. هامش الربح هو الربح مقسوماً على الإيرادات. يقيسان أشياء مختلفة: ROI = مدى جودة استخدام رأس المال، الهامش = مدى ربحية كل بيعة.
›هل تغادر البيانات متصفحي؟
لا. الحساب يعمل محلياً؛ لا يُرسل شيء للخادم.
خدمات موصى بها
إفصاحFiverr
SponsoredHire freelancers for design, writing, dev, and marketing — or sell your own services. Millions of gigs at every budget.
Browse Fiverr →NordVPN
SponsoredStrict no-logs VPN with 6,400+ servers in 111 countries. Threat Protection blocks ads, trackers, and malware while you work online.
Get NordVPN →
توفّر هذه الأداة معلومات عامة وتقديرات فقط، وهي ليست نصيحة مالية أو استثمارية أو ضريبية أو قانونية. تحقّق من الأرقام المهمة مع مختص مؤهل قبل اتخاذ القرارات.