حاسبة شرائح ضريبة الدخل (JP / US)
اختر بلداً/حالة إيداع وأدخل الدخل الخاضع للضريبة. الحاسبة تطبق شرائح الضريبة الرسمية وتعرض الإجمالي المستحق، المعدل الفعلي، المعدل الحدي، وكم بالضبط يُضرب في كل شريحة.
حسب الشريحة
| الشريحة | المعدل | مضروب بهذا المعدل | الضريبة المستحقة |
|---|---|---|---|
| 0–11,600 | 10% | 11,600 | 1,160 |
| 11,600–47,150 | 12% | 35,550 | 4,266 |
| 47,150–100,525 | 22% | 27,850 | 6,127 |
| 100,525–191,950 | 24% | 0 | 0 |
| 191,950–243,725 | 32% | 0 | 0 |
| 243,725–609,350 | 35% | 0 | 0 |
| 609,350–∞ | 37% | 0 | 0 |
تقدير تعليمي فقط. الضريبة الفعلية تعتمد على الخصومات والائتمانات والضرائب الإضافية والضرائب الولاية/المحلية والعديد من التفاصيل. استشر متخصصاً ضريبياً للإيداع الفعلي.
كيف تعمل
كيف تعمل شرائح الضريبة التصاعدية
معظم أنظمة ضريبة الدخل تستخدم شرائح 'تصاعدية': فقط الدخل ضمن كل شريحة يُضرب بمعدل تلك الشريحة. الانتقال إلى شريحة أعلى لا يضرب كل دخلك بالمعدل الأعلى — فقط الجزء فوق العتبة.
مثال: مع شرائح US 2025، مودع أعزب يكسب 80,000 دولار يدفع 10% على أول 11,600 دولار، 12% على التالي 35,550 دولار، و 22% على المتبقي 32,850 دولار. إجمالي الضريبة ≈ 12,668 دولاراً (15.84% فعلي). 'المعدل الحدي' (معدل الدولار التالي) هو 22%.
المعدل الفعلي مقابل الحدي
المعدل الفعلي: إجمالي الضريبة / إجمالي الدخل. يعكس متوسط العبء الضريبي. مفيد عند مقارنة العبء الضريبي الإجمالي بين مستويات الدخل أو السيناريوهات.
المعدل الحدي: المعدل على الدولار التالي المكتسب. ذو صلة بالقرار لأخذ ساعات إضافية، قبول زيادة، أو المساهمة في حسابات تقاعد قبل الضريبة (التي توفر بالمعدل الحدي).
ارتباك شائع: الحصول على زيادة إلى شريحة أعلى لا يخفض دخلك المنزلي من المستوى السابق. يعني فقط أن الأرباح الجديدة تُضرب بالمعدل الحدي الأعلى. لا توجد 'حافة ضريبية' في الأنظمة التصاعدية القياسية.
ما لا تشمله هذه الحاسبة
الخصومات: الخصم القياسي (US: 14,600 دولار أعزب، 29,200 دولار متزوج لـ 2024)، 給与所得控除 (اليابان، يقاس مع الدخل)، 基礎控除 (اليابان، ¥480k نموذجي). اطرح هذه من الدخل الإجمالي قبل استخدام هذه الحاسبة.
الائتمانات: ائتمان ضريبة الطفل، EITC، إلخ (US)؛ 配偶者控除 / 扶養控除 (اليابان). هذه تخفض الضريبة المستحقة مباشرة، وليس الدخل.
ضرائب الولاية/المحلية: ضريبة دخل ولاية US (0-13%)، ضريبة مدينة (بعض)، ضريبة سكان اليابان (~10% ثابتة)، ضريبة إعادة الإعمار اليابانية الإضافية (2.1% من ضريبة الدخل الوطنية).
في الدول العربية: المملكة العربية السعودية والإمارات والكويت وقطر والبحرين لا تفرض ضريبة دخل على الأفراد. مصر لديها نظام تصاعدي. تحقق من قوانين بلدك المحددة.
أسئلة شائعة
›من أين تأتي هذه الشرائح؟
اليابان: شرائح ضريبة الدخل الوطنية حسب 国税庁 (NTA). US: شرائح IRS المنشورة لـ 2025/2026. لا نشمل ضرائب الولاية/المحافظة/المحلية؛ استشرها بشكل منفصل.
›هل أستخدم الدخل الإجمالي أم الخاضع للضريبة؟
الدخل الخاضع للضريبة (بعد الخصومات). لليابان: 給与収入 ناقص 給与所得控除 ناقص 各種所得控除. لـ US: AGI ناقص الخصم القياسي أو المفصل ناقص خصم QBI.
›هل ضريبة إعادة الإعمار اليابانية مشمولة؟
لا — تلك إضافية 2.1% من ضريبة الدخل الوطنية، فوق حساب الشريحة. طبقها يدوياً على الإجمالي.
›ماذا عن ضريبة السكان في اليابان؟
ضريبة السكان (住民税، ~10% ثابتة) ضريبة منفصلة تديرها محافظتك ومدينتك. غير مشمولة في هذه الحاسبة. لإجمالي العبء الضريبي، أضف ~10% من الدخل الخاضع للضريبة.
›لماذا معدلي الفعلي أقل مما توقعت؟
لأن الدخل الأدنى يُضرب بمعدلات شريحة أقل. حتى في شريحة US 24%، فقط الدخل فوق 100,525 دولار يُضرب بـ 24%؛ الباقي يُضرب بـ 10% و 12% و 22%.
›هل يعمل هذا لأرباح رأس المال؟
ليس مباشرة — أرباح رأس المال لها جداول معدلات منفصلة. US: 0% أو 15% أو 20% حسب الدخل. اليابان: عادةً 20.315% ثابت للأسهم. استخدم هذه الحاسبة للدخل العادي فقط.
›ما الذي يفيد فيه قرار 'المعدل الحدي'؟
معرفة معدلك الحدي يساعد في: مساهمات 401(k)/iDeCo (الادخار بالمعدل الحدي)، قرارات Roth مقابل التقليدية، تقرير ما إذا كانت ساعات إضافية تستحق بعد الضرائب، قيمة الخصم الخيري.
›هل تغادر البيانات متصفحي؟
لا. الحساب يعمل محلياً؛ لا يتم إرسال أي شيء إلى الخادم.
أدوات ذات صلة
آخر تحديث: