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Vedi gli EA gratuiti →Calcolatore Scaglioni IRPEF (Italia / USA)
Scegli il paese/stato di archiviazione e inserisci il reddito imponibile. Il calcolatore applica gli scaglioni fiscali ufficiali e mostra il totale dovuto, l'aliquota effettiva, l'aliquota marginale e quanto viene tassato per ogni scaglione.
Imposta dovuta
11.553
Aliquota effettiva
15,4%
Aliquota marginale
22%
Per scaglione
| Scaglione | Aliquota | Tassato a questa aliquota | Imposta dovuta |
|---|---|---|---|
| 0–11.600 | 10% | 11.600 | 1160 |
| 11.600–47.150 | 12% | 35.550 | 4266 |
| 47.150–100.525 | 22% | 27.850 | 6127 |
| 100.525–191.950 | 24% | 0 | 0 |
| 191.950–243.725 | 32% | 0 | 0 |
| 243.725–609.350 | 35% | 0 | 0 |
| 609.350–∞ | 37% | 0 | 0 |
Stima a scopo didattico. Le tasse reali dipendono da detrazioni, crediti, addizionali, tasse locali e molte specifiche. Consulta un commercialista per la dichiarazione effettiva.
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Come funziona
Come funzionano gli scaglioni fiscali progressivi
La maggior parte dei sistemi di imposta sul reddito usa scaglioni 'progressivi': solo il reddito all'interno di ogni scaglione è tassato all'aliquota di quello scaglione. Passare a uno scaglione più alto non tassa tutto il reddito all'aliquota più alta — solo la parte sopra la soglia.
Esempio italiano IRPEF 2024: su un reddito imponibile di 40.000 €, si paga il 23% sui primi 28.000 € e il 35% sui restanti 12.000 €. Imposta totale ≈ 10.640 € (aliquota effettiva 26,6%). L'aliquota 'marginale' (sul prossimo euro guadagnato) è il 35%.
Aliquota effettiva vs aliquota marginale
Aliquota effettiva: imposta totale / reddito totale. Riflette il carico fiscale medio. Utile quando si confronta il carico fiscale totale tra livelli di reddito o scenari.
Aliquota marginale: l'aliquota sul prossimo euro guadagnato. Rilevante per le decisioni su straordinari, aumenti o contributi previdenziali complementari (che risparmiano all'aliquota marginale — come il fondo pensione e l'iDeCo in Giappone).
Confusione comune: ottenere un aumento che entra in uno scaglione più alto non riduce il netto dal livello precedente. Significa solo che i nuovi guadagni sono tassati all'aliquota marginale più alta. Non esiste un 'salto fiscale' nei sistemi progressivi standard.
Cosa non include questo calcolatore
Detrazioni: detrazioni per lavoro dipendente, familiari a carico, spese mediche, mutuo prima casa (Italia); deduzione standard USA ($14.600 single, $29.200 coniugi 2024). Sottrai queste dal reddito lordo prima di usare questo calcolatore.
Crediti d'imposta: bonus fiscali, detrazioni per figli (Italia); child tax credit, EITC (USA). Riducono direttamente l'imposta dovuta, non il reddito.
Addizionali e imposte locali: addizionale regionale IRPEF (1,23-3,33%), addizionale comunale (fino al 0,8%) in Italia; imposte statali USA (0-13%); tassa residente Giappone (~10% flat).
Imposta autonomi: per partite IVA e lavoratori autonomi si applicano contributi INPS separati (22-33%); USA: SE tax aggiunge il 15,3%.
Domande frequenti
›Da dove vengono questi scaglioni?
Italia: scaglioni IRPEF per legge di bilancio vigente (aggiornati annualmente dall'Agenzia delle Entrate). USA: scaglioni IRS per il 2025/2026. Non includiamo le addizionali regionali/comunali; calcolale separatamente.
›Devo usare il reddito lordo o imponibile?
Il reddito imponibile (dopo le deduzioni). Per l'Italia: reddito lordo meno deduzioni ammesse (contributi previdenziali, ecc.). Per gli USA: AGI meno deduzione standard o dettagliata.
›Le addizionali IRPEF sono incluse?
No — l'addizionale regionale (1,23-3,33%) e quella comunale (fino allo 0,8%) sono imposte separate. Applicale manualmente al totale IRPEF per il carico fiscale complessivo.
›E la flat tax per le partite IVA?
Il regime forfettario (flat tax al 15% o 5%) ha regole molto diverse. Questo calcolatore usa gli scaglioni IRPEF ordinari. Usa il nostro calcolatore per dipendenti e redditi da lavoro autonomo ordinario.
›Perché la mia aliquota effettiva è inferiore a quella che mi aspettavo?
Perché il reddito più basso è tassato ad aliquote di scaglione più basse. Anche nello scaglione al 43% italiano, solo il reddito oltre 50.000 € è tassato al 43%; il resto è tassato al 23% e 35%.
›Funziona per le plusvalenze?
Non direttamente — le plusvalenze hanno aliquote separate. Italia: 26% per azioni e ETF (12,5% per titoli di Stato). Usa questo calcolatore solo per il reddito ordinario da lavoro.
›A cosa serve conoscere l'aliquota marginale?
Conoscere l'aliquota marginale aiuta con: contributi al fondo pensione integrativo (risparmio all'aliquota marginale), decidere se gli straordinari valgono dopo le tasse, valutare il valore delle detrazioni fiscali.
›I dati escono dal mio browser?
No. Il calcolo viene eseguito localmente; nulla viene inviato a un server.
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