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무료 EA 보기 →ROI 계산기 (투자 수익률 + 연환산)
초기 투자, 총 수익, 연 단위 보유 기간 입력. ROI%, 연환산(CAGR)%, 절대 이익을 반환. 모든 시간 지평에서 작동.
- ROI
- 25%
- 연환산 (CAGR)
- 11.8%
- 절대 이익
- 25,000
관련 도구
작동 방식
ROI vs 연환산 수익률
ROI(투자 수익률) = (최종 가치 − 초기) / 초기 × 100%. 단순, 같은 기간 보유한 투자 비교에 유용. 1년에 50% ROI는 10년에 50% ROI보다 훨씬 좋음 — 그러나 ROI만으로는 그것이 보이지 않음.
연환산 수익률(CAGR — 복리 연 성장률이라고도 함)은 ROI를 연 단위로 정규화. 2년 동안 21% ROI는 10% 연환산. 7년 동안 100% ROI도 10% 연환산. CAGR은 동일 척도 비교 가능.
각각 언제 사용?
ROI: 같은 날짜 또는 같은 종료 시점의 투자 비교에 최적. '1월에 주식 A와 B를 샀는데 오늘 ROI가 어떻나?'는 공정한 비교.
CAGR: 다른 기간 보유한 투자 비교에 최적. '부동산은 5년 80%, 주식은 2년 30%. 어느 것이 더 잘했나?' CAGR 계산: 부동산 = 12.5% 연환산, 주식 = 14% 연환산 — 주식이 (연간) 이김.
시간 경과에 따라 재투자나 추가가 있는 투자는 두 지표 모두 부족 — 비정기 현금 흐름을 반영하는 IRR(내부 수익률) 사용. 스프레드시트에 IRR 함수 내장.
어떤 '수익'을 사용?
받은 최종 가치 또는 총 수익 사용. 주식: 재투자한 배당 포함; 또는 현금으로 받은 배당 + 최종 가격을 '수익'으로 처리.
부동산: 임대 수입 포함(임대용 부동산이라면) 더하기 매도 가격. 순 ROI를 위해 수리, 세금, 수수료를 총 수익에서 차감.
비즈니스/사이드 프로젝트: 수익 = 매출 빼기 모든 비용(총 매출 아님). 그렇지 않으면 부풀린 숫자에 ROI 계산.
자주 묻는 질문
›'좋은' ROI는?
맥락이 중요. S&P 500 장기: ~10% 명목 CAGR. 부동산: 8-10% 종합 CAGR. 인플레이션(~3%) 위는 실 성장. 아래는 구매력 손실.
›ROI는 위험 반영?
아니오. 같은 ROI를 가진 두 투자가 매우 다른 위험 수준일 수 있음. 5% 채권과 5% 반환한 스타트업은 같지 않음 — 스타트업은 ~50% 0 가능성. 항상 위험 조정 수익률(샤프 비율 등) 고려.
›왜 장기 보유에서 연환산이 총 ROI보다 낮나?
복리. 10년간 100% 총 수익은 7.18% 연환산뿐 — 72의 법칙으로 두 배 시간의 절반(72/10 = 7.2).
›정확한 ROI를 위해 세금 차감?
세후 ROI를 위해 그렇다. 세전 투자 비교라면 총 수익 사용. 일관성 유지 — 비과세 계좌 수익을 과세 계좌 총 수익과 비교 금지.
›CAGR과 IRR 차이?
CAGR은 단일 초기 투자와 단일 최종 가치 가정. IRR은 비정기 현금 흐름 — 다중 예치, 배당, 인출 처리. 단순 매수-보유에는 CAGR ≈ IRR.
›비즈니스 매각에 사용?
네. '투자' = 총 비용 기준(매수가 더하기 자본 개선). '수익' = 매도 대금 더하기 보유 중 분배된 누적 이익.
›ROI와 이익률 차이?
ROI는 수익을 투자 자본으로 나눔. 이익률은 이익을 매출로 나눔. 다른 것 측정: ROI = 자본 사용의 효율성, 이익률 = 각 매출이 얼마나 수익성 있나.
›데이터가 전송되나요?
전송되지 않습니다. 계산은 로컬.
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이 도구는 일반적인 정보와 추정치만 제공하며 금융·투자·세무·법률 자문이 아닙니다. 중요한 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 전문가에게 확인하세요.