CAGR कैलकुलेटर (Compound Annual Growth Rate)
प्रारंभिक मूल्य, अंतिम मूल्य और होल्डिंग अवधि वर्षों में दर्ज करें। कैलकुलेटर CAGR (वार्षिकीकृत दर जो समान अंतिम परिणाम देती), कुल रिटर्न प्रतिशत, मूल्य गुणक और पूर्ण लाभ लौटाता है।
- CAGR (वार्षिकीकृत)
- +12.47%
- कुल रिटर्न
- +80%
- गुणक
- 1.8×
- पूर्ण लाभ
- +8,000
कैसे काम करता है
CAGR क्या है और यह क्यों मायने रखता है
CAGR (Compound Annual Growth Rate) किसी निवेश के वास्तविक उतार-चढ़ाव को उस स्थिर वार्षिक दर में सुचारू करता है जो समान अंतिम परिणाम देती। फॉर्मूला: CAGR = (end / start)^(1/years) − 1।
यह जवाब देता है: 'यदि यह एक स्थिर दर से बढ़ा होता, तो वह दर क्या होती?' अलग-अलग अवधियों के लिए रखे गए निवेशों की तुलना के लिए उपयोगी, क्योंकि 5 वर्षों में कच्चा 'कुल रिटर्न' सीधे 3 वर्षों से तुलनीय नहीं है।
CAGR बनाम कुल रिटर्न बनाम IRR
कुल रिटर्न: सरल end / start − 1। समय के लिए सामान्यीकृत नहीं। 1 वर्ष में 50% कुल रिटर्न अद्भुत है; 30 वर्षों में यह साधारण है।
CAGR: समय-सामान्यीकृत। 30 वर्ष का 50% रिटर्न केवल 1.4% CAGR है। किसी भी होल्डिंग अवधि के बीच सीधी तुलना।
IRR (Internal Rate of Return): अनियमित नकद प्रवाह संभालता है। सरल buy-and-hold के लिए, IRR ≈ CAGR।
सामान्य CAGR बेंचमार्क
भारतीय Sensex/Nifty दीर्घकालिक: ~12-15% नाममात्र CAGR (ऐतिहासिक औसत)।
भारतीय सरकारी बॉन्ड: ~6-7% नाममात्र CAGR।
भारतीय रियल एस्टेट: मेट्रो शहरों में ~8-12% CAGR मूल्य वृद्धि।
मुद्रास्फीति: भारत में ~5-6% ऐतिहासिक। इससे नीचे कुछ भी वास्तविक-शर्तों में नुकसान है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
›CAGR और औसत वार्षिक रिटर्न में क्या अंतर है?
वार्षिक रिटर्न का अंकगणितीय माध्य चक्रवृद्धि को अनदेखा करता है और भ्रामक है। -50% फिर +50% का माध्य 0% है लेकिन अंतिम मूल्य केवल 0.75x है (-25% कुल)। CAGR वास्तविक चक्रवृद्धि परिणाम को दर्शाता है।
›क्या CAGR नकारात्मक हो सकता है?
हाँ — यदि आपका अंतिम मूल्य प्रारंभ से कम है। 5 वर्षों में -10% CAGR का अर्थ है प्रारंभ का 0.9^5 ≈ 0.59x, 41% कुल नुकसान।
›क्या मुझे वास्तविक या नाममात्र मूल्य उपयोग करने चाहिए?
प्रश्न पर निर्भर करता है। 'मेरा पैसा कितना बढ़ा?' नाममात्र उपयोग करें। 'मेरी क्रय शक्ति कितनी बढ़ी?' CAGR से मुद्रास्फीति घटाएं।
›मेरा वास्तविक रिटर्न CAGR से बुरा क्यों लगता है?
CAGR अस्थिरता को सुचारू करता है। एक ही CAGR वाले दो स्टॉक बहुत अलग रास्ते ले सकते हैं।
›'अच्छा' CAGR क्या है?
मुद्रास्फीति (5-6% भारत में) मात करना न्यूनतम सीमा है। Nifty 50 से मेलान (~12-15%) ठोस है।
›CAGR की तुलना 72 के नियम से कैसे होती है?
72 का नियम उल्टा उपयोग का मामला है: 'इस CAGR पर, दोगुना होने में कितना समय?' = 72 / CAGR। तो 10% CAGR ~7.2 वर्षों में दोगुना।
›क्या यह सिकुड़ते व्यवसायों के लिए काम करता है?
हाँ — नकारात्मक CAGR गणितीय रूप से काम करता है। गिरावट दरों को मापने के लिए व्यापार विश्लेषण में उपयोग किया जाता है।
›क्या डेटा मेरे ब्राउज़र से बाहर जाता है?
नहीं। गणना स्थानीय रूप से चलती है; कुछ भी सर्वर पर नहीं भेजा जाता।
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