Kalkulator CAGR (Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk)
Masukkan nilai awal, nilai akhir, dan periode kepemilikan dalam tahun. Kalkulator mengembalikan CAGR (tingkat tahunan yang akan menghasilkan hasil akhir yang sama), persentase total return, pengganda nilai, dan keuntungan absolut.
- CAGR (tahunan)
- +12,47%
- Total return
- +80%
- Pengganda
- 1,8ร
- Keuntungan absolut
- +8.000
Cara kerjanya
Apa itu CAGR dan mengapa penting
CAGR (Compound Annual Growth Rate) menghaluskan naik-turun aktual investasi menjadi tingkat tahunan konstan yang akan menghasilkan hasil akhir yang sama. Rumus: CAGR = (akhir / awal)^(1/tahun) โ 1.
Ini menjawab: 'jika ini tumbuh pada tingkat yang stabil, berapa tingkatnya?'. Berguna untuk membandingkan investasi yang dipegang selama periode berbeda, karena 'total return' mentah selama 5 tahun tidak langsung sebanding dengan 3 tahun.
CAGR vs total return vs IRR
Total return: sederhana akhir / awal โ 1. Tidak dinormalisasi untuk waktu. Total return 50% dalam 1 tahun luar biasa; selama 30 tahun biasa-biasa saja.
CAGR: dinormalisasi waktu. Total return 50% selama 30 tahun hanyalah CAGR 1,4%. Perbandingan apel-ke-apel langsung antara periode kepemilikan berapa pun.
IRR (Internal Rate of Return): menangani arus kas tidak beraturan (banyak deposit, dividen, penarikan sebagian). Untuk beli-dan-tahan sederhana, IRR โ CAGR. Untuk aliran yang kompleks, gunakan fungsi IRR() spreadsheet.
Tolok ukur CAGR umum
S&P 500 jangka panjang: ~10% nominal, ~7% riil (setelah inflasi). Gunakan 7% untuk perencanaan daya beli.
Obligasi pemerintah 10 tahun: ~4-5% CAGR nominal baru-baru ini.
Properti: apresiasi harga CAGR 5-8%, ditambah hasil sewa secara terpisah.
Inflasi: 2-3% di ekonomi stabil. Apa pun di bawah ini adalah kerugian riil.
Pertanyaan umum
โบApa perbedaan antara CAGR dan rata-rata return tahunan?
Rata-rata aritmetika dari return tahunan mengabaikan pemajemukan dan menyesatkan. -50% kemudian +50% memiliki rata-rata 0% tetapi hanya 0,75x nilai akhir (-25% total). CAGR menangkap hasil yang sebenarnya dimajemukkan.
โบBisakah CAGR negatif?
Ya โ jika nilai akhir Anda lebih kecil dari awal. CAGR -10% selama 5 tahun berarti 0,9^5 โ 0,59x dari awal, kerugian total 41%.
โบHaruskah saya menggunakan nilai riil atau nominal?
Tergantung pertanyaannya. 'Berapa banyak uang saya tumbuh?' gunakan nominal. 'Berapa banyak daya beli saya tumbuh?' kurangi inflasi dari CAGR atau gunakan nilai yang disesuaikan inflasi.
โบMengapa return aktual saya terasa lebih buruk dari CAGR?
CAGR menghaluskan volatilitas. Dua saham dengan CAGR yang sama bisa memiliki jalur yang sangat berbeda โ satu stabil 7%, yang lain dengan drawdown 50%. Drawdown menyakiti secara psikologis meskipun CAGR identik.
โบBerapa CAGR yang 'baik'?
Mengalahkan inflasi (2-3%) adalah lantai. Menyamai S&P 500 (7-10%) adalah solid. Menyamainya secara konsisten setelah biaya dan pajak lebih sulit dari kedengarannya.
โบBagaimana CAGR dibandingkan dengan aturan 72?
Aturan 72 adalah kasus penggunaan terbalik: 'pada CAGR ini, berapa lama untuk menggandakan?' = 72 / CAGR. Jadi CAGR 10% menggandakan dalam ~7,2 tahun.
โบApakah ini bekerja untuk bisnis yang menyusut?
Ya โ CAGR negatif bekerja secara matematis. Digunakan dalam analisis bisnis untuk mengukur tingkat penurunan.
โบApakah data meninggalkan browser saya?
Tidak. Perhitungan berjalan secara lokal; tidak ada yang dikirim ke server.
Alat terkait
Terakhir diperbarui: