Kalkulator Gaji AS — Take-Home Pay 2024
Masukkan gaji kotor tahunan, status pengajuan pajak, dan frekuensi pembayaran untuk melihat rincian per cek gaji: pajak federal, Jaminan Sosial, Medicare, estimasi pajak negara bagian, dan gaji bersih. Menggunakan tarif pajak 2024.
Per Paycheck
- Gaji kotor
- US$2.884,62
- Pajak penghasilan federal
- −US$320,81
- Pajak negara bagian (est. 5%)
- −US$144,23
- Jaminan Sosial (6,2%)
- −US$178,85
- Medicare (1,45%)
- −US$41,83
- Gaji bersih
- US$2.198,90
Annual totals
- Pajak penghasilan federal
- US$8.341,00
- Pajak negara bagian (est. 5%)
- US$3.750,00
- Gaji bersih tahunan
- US$57.171,50
Pajak negara bagian yang ditampilkan adalah estimasi tetap 5%. Tarif sebenarnya bervariasi per negara bagian — gunakan kalkulator resmi negara bagian Anda untuk angka yang tepat. Tanpa pajak penghasilan negara bagian: AK, FL, NV, NH, SD, TN, TX, WA, WY.
Cara kerjanya
Memahami potongan cek gaji Anda
Setiap cek gaji AS memiliki beberapa potongan wajib sebelum gaji bersih. Pajak penghasilan federal menggunakan sistem bracket progresif — tidak semua penghasilan dikenakan tarif yang sama. Untuk 2024, bracket berkisar dari 10% untuk penghasilan terendah hingga 37% untuk penghasilan di atas $609.350 (pelapor lajang). Tarif pada satu dolar terakhir penghasilan Anda — tarif marginal — bukan tarif efektif yang sebenarnya Anda bayar. Tarif efektif adalah total pajak dibagi total penghasilan, selalu lebih rendah dari tarif marginal bagi kebanyakan wajib pajak.
Pajak FICA mendanai Jaminan Sosial dan Medicare. Jaminan Sosial adalah 6,2% dari gaji hingga $168.600 (dasar gaji untuk 2024). Medicare adalah 1,45% dari semua gaji, ditambah Pajak Medicare Tambahan 0,9% pada penghasilan di atas $200.000 untuk pelapor lajang dan $250.000 untuk pelapor bersama. Pemberi kerja Anda menanggung bagian 6,2% dan 1,45% yang sama. Jika Anda wiraswasta, Anda membayar keduanya — 15,3% total — meskipun Anda dapat mengurangkan bagian pemberi kerja dari pengembalian pajak federal.
Bagaimana formulir W-4 memengaruhi pemotongan Anda
Formulir W-4 yang Anda serahkan kepada pemberi kerja memberi tahu sistem penggajian berapa banyak pajak federal yang harus dipotong dari setiap cek gaji. W-4 yang didesain ulang pada 2020 menggantikan tunjangan dengan jumlah dolar langsung dan kotak centang. Item kunci: Langkah 2 (jika memiliki beberapa pekerjaan), Langkah 3 (kredit pajak anak), Langkah 4(b) untuk mengklaim pengurangan standar (mengurangi pemotongan), dan Langkah 4(c) untuk menambah pemotongan ekstra per periode. Jika tidak menyesuaikan W-4, pemotongan default sering kelebihan untuk pekerjaan tunggal, menghasilkan pengembalian dana saat pelaporan pajak — yang setara dengan pinjaman tanpa bunga kepada pemerintah.
Menyesuaikan pemotongan agar mendekati nol yang terutang (atau pengembalian kecil) berarti Anda memiliki lebih banyak uang di setiap cek gaji sepanjang tahun. Gunakan Estimator Pemotongan Pajak IRS setiap tahun, terutama setelah perubahan hidup besar: menikah, anak baru, pekerjaan kedua, atau membeli rumah. Kolom pemotongan tambahan dalam kalkulator ini memungkinkan Anda mensimulasikan penambahan dolar ekstra per cek gaji di atas pemotongan yang dihitung.
Tarif marginal vs tarif efektif — perbedaan yang paling disalahpahami
Banyak orang percaya bahwa "berada di bracket 22%" berarti 22 sen dari setiap dolar masuk ke pajak federal. Ini tidak benar. Bracket 22% berarti penghasilan di atas ambang batas tertentu dikenakan 22% — penghasilan di bawah ambang itu dikenakan tarif yang lebih rendah. Pelapor lajang dengan penghasilan $75.000 pada 2024 memiliki pengurangan standar $14.600, menyisakan $60.400 yang dapat dikenakan pajak. $11.600 pertama dikenakan 10% ($1.160), $35.550 berikutnya 12% ($4.266), dan $13.250 sisanya 22% ($2.915) — total pajak federal: $8.341. Itu adalah tarif efektif 11,1%, bukan 22%.
Perbedaan ini penting untuk perencanaan keuangan. Saat mempertimbangkan kenaikan gaji, penghasilan sampingan, atau konversi Roth, pertanyaannya adalah 'pada tarif berapa penghasilan tambahan ini akan dikenakan pajak?' — tarif marginal. Bagi seseorang yang berpenghasilan $75.000, satu dolar berikutnya dikenakan 22%. Tetapi keputusan tabungan pensiun — Roth vs tradisional — harus mempertimbangkan tarif efektif saat ini versus tarif efektif yang diperkirakan saat pensiun. Kalkulator ini menampilkan jumlah per cek gaji dan total tahunan agar Anda dapat membangun gambaran akurat tentang kewajiban pajak penuh Anda.
Pertanyaan umum
›Apa perbedaan dua mingguan dan dua kali sebulan?
Dua mingguan (biweekly) berarti setiap dua minggu — 26 cek gaji per tahun. Dua kali sebulan (semimonthly) berarti dua kali dalam sebulan (misalnya tanggal 1 dan 15) — 24 cek gaji per tahun. Pembayaran dua mingguan menghasilkan dua 'cek ekstra' di dua bulan setiap tahun.
›Mengapa pajak negara bagian ditampilkan sebagai 5% tetap?
Tarif pajak penghasilan negara bagian sangat bervariasi — dari 0% (negara bagian tanpa pajak penghasilan seperti TX, FL, WA) hingga lebih dari 13% (bracket tertinggi California). Perhitungan tepat memerlukan pengetahuan tentang negara bagian Anda dan penerapan bracket dan pengurangan mereka. Estimasi tetap 5% mendekati rata-rata nasional untuk negara bagian dengan pajak penghasilan. Untuk angka tepat, gunakan kalkulator pajak resmi negara bagian Anda.
›Berapa pengurangan standar untuk 2024?
Untuk 2024: Pelapor lajang $14.600; Menikah pengajuan bersama $29.200; Kepala rumah tangga $21.900. Jumlah ini dikurangkan dari penghasilan kotor sebelum menerapkan bracket federal.
›Apakah Jaminan Sosial berhenti dipotong pada suatu titik?
Ya. Jaminan Sosial hanya dipotong dari $168.600 pertama gaji di 2024 (dasar gaji). Jika Anda berpenghasilan lebih, 6,2% berhenti setelah gaji kumulatif Anda mencapai batas itu. Medicare (1,45%) tidak memiliki batas — berlaku untuk semua gaji.
›Apa itu Pajak Medicare Tambahan?
Pajak tambahan 0,9% pada gaji di atas $200.000 untuk pelapor lajang ($250.000 untuk pelapor bersama). Pemberi kerja mulai memotongnya ketika gaji Anda dari pemberi kerja itu melebihi $200.000, tetapi kewajiban sebenarnya dihitung dari total penghasilan saat pelaporan — jika Anda memiliki beberapa pekerjaan, mungkin Anda berutang lebih dari yang dipotong.
›Bagaimana tunjangan pra-pajak memengaruhi gaji bersih?
Kontribusi ke 401(k), FSA, HSA, dan premi asuransi kesehatan yang disponsori pemberi kerja biasanya mengurangi gaji kena pajak. Kalkulator ini tidak menyertakan potongan ini. Untuk memperhitungkannya, kurangkan total kontribusi pra-pajak dari gaji kotor Anda sebelum memasukkannya di sini.
›Apakah kalkulator ini akurat?
Memberikan estimasi yang kuat menggunakan bracket pajak federal resmi 2024 dan tarif FICA. Tidak memperhitungkan pengurangan pra-pajak (401k, HSA, dll.), pengurangan terperinci, kredit pajak, atau pajak minimum alternatif. Gunakan untuk perencanaan dan estimasi; konsultasikan dengan profesional pajak untuk angka yang tepat.
›Apakah data gaji saya dikirim ke server mana pun?
Tidak. Semua perhitungan dilakukan secara lokal di browser Anda. Tidak ada yang dikirimkan ke server mana pun.
Alat terkait
Terakhir diperbarui: