FXEA365 — หุ่นยนต์เทรด MT5 ฟรี
SponsoredFrom the makers of this site: MT5 expert advisors with published multi-year backtests, hard stop-losses, and a free tier — no subscription.
Browse free EAs →เครื่องคำนวณ CAGR (อัตราการเติบโตแบบทบต้
ป้อนมูลค่าเริ่มต้น มูลค่าสิ้นสุด และระยะเวลาถือครองในปี เครื่องคำนวณคืนค่า CAGR (อัตราต่อปีที่จะให้ผลลัพธ์สิ้นสุดเดียวกัน) เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนรวม ตัวคูณมูลค่า และกำไรสัมบูรณ์
- CAGR (ต่อปี)
- +12.47%
- ผลตอบแทนรวม
- +80%
- ตัวคูณ
- 1.8×
- กำไรสัมบูรณ์
- +8,000
มูลค่าเมื่อเติบโตตาม CAGR ที่คำนวณได้
เส้นนี้สมมติว่าการเติบโตคงที่ทุกปีตาม CAGR ที่คำนวณได้ ผลตอบแทนจริงจะแกว่งขึ้นลงรอบเส้นนี้ในแต่ละปี
เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง
วิธีการทำงาน
CAGR คืออะไรและทำไมจึงสำคัญ
CAGR (Compound Annual Growth Rate) ปรับการขึ้นลงจริงของการลงทุนให้เป็นอัตราต่อปีคงที่ที่จะให้ผลลัพธ์สิ้นสุดเดียวกัน สูตร: CAGR = (มูลค่าสิ้นสุด / มูลค่าเริ่มต้น)^(1/ปี) − 1
ตอบคำถาม: 'ถ้าสิ่งนี้เติบโตในอัตราคงที่ อัตราจะเป็นเท่าไหร่?' มีประโยชน์สำหรับเปรียบเทียบการลงทุนที่ถือครองในช่วงเวลาต่างกัน เนื่องจาก 'ผลตอบแทนรวม' 5 ปีไม่สามารถเปรียบเทียบโดยตรงกับ 3 ปีได้
CAGR กับผลตอบแทนรวมกับ IRR
ผลตอบแทนรวม: มูลค่าสิ้นสุด / มูลค่าเริ่มต้น − 1 อย่างง่าย ไม่ปรับตามเวลา ผลตอบแทนรวม 50% ใน 1 ปียอดเยี่ยม แต่ใน 30 ปีธรรมดามาก
CAGR: ปรับตามเวลา ผลตอบแทน 50% ใน 30 ปีคือ CAGR เพียง 1.4% เปรียบเทียบตรงๆ ระหว่างระยะเวลาถือครองใดก็ได้
IRR (อัตราผลตอบแทนภายใน): จัดการกระแสเงินสดที่ผิดปกติ (การฝากหลายครั้ง เงินปันผล การถอนบางส่วน) สำหรับการซื้อแล้วถือแบบง่าย IRR ≈ CAGR สำหรับกระแสเงินที่ซับซ้อน ใช้ฟังก์ชัน IRR() ใน spreadsheet
เกณฑ์ CAGR ทั่วไป
S&P 500 ระยะยาว: ~10% ระบุ ~7% จริง (หลังเงินเฟ้อ) ใช้ 7% สำหรับการวางแผนกำลังซื้อ
พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐ 10 ปี: ~4-5% CAGR ระบุล่าสุด
อสังหาริมทรัพย์: CAGR ราคา 5-8% บวกผลตอบแทนจากการเช่าแยกต่างหาก
เงินเฟ้อ: 2-3% ในเศรษฐกิจที่มั่นคง อะไรที่ต่ำกว่านี้คือการสูญเสียในแง่กำลังซื้อจริง
สูตรคำนวณและแหล่งอ้างอิง
CAGR = (มูลค่าปลายทาง ÷ มูลค่าตั้งต้น)^(1 ÷ จำนวนปี) − 1 ตอบคำถามเดียวคือ การลงทุนต้องเติบโตปีละเท่าไรแบบคงที่จึงจะไปจากมูลค่าตั้งต้นถึงมูลค่าปลายทาง กราฟที่เห็นคือเส้นทางที่ถูกทำให้เรียบเส้นนั้นพอดี
นิยามอิงตามบทความอ้างอิงของ Investopedia เรื่องอัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น (ดูแหล่งอ้างอิง) CAGR ตั้งใจซ่อนความผันผวน การลงทุนสองรายการที่ CAGR เท่ากันอาจมีความเสี่ยงต่างกันมาก จึงควรใช้คู่กับตัวชี้วัดการขาดทุนสูงสุดหรือความผันผวน
คำถามที่พบบ่อย
›CAGR กับผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยต่างกันอย่างไร?
ค่าเฉลี่ยเลขคณิตของผลตอบแทนรายปีละเลยการทบต้นและทำให้เข้าใจผิด -50% แล้ว +50% มีค่าเฉลี่ย 0% แต่มูลค่าสุดท้ายเพียง 0.75x (-25% รวม) CAGR จับผลลัพธ์ที่ทบต้นจริง
›CAGR เป็นลบได้หรือไม่?
ได้ ถ้ามูลค่าสิ้นสุดน้อยกว่าเริ่มต้น CAGR -10% ใน 5 ปีหมายความว่า 0.9^5 ≈ 0.59x ของมูลค่าเริ่มต้น ขาดทุนรวม 41%
›ควรใช้มูลค่าจริงหรือมูลค่าระบุ?
ขึ้นอยู่กับคำถาม 'เงินของฉันเติบโตเท่าไหร่?' ใช้มูลค่าระบุ 'กำลังซื้อของฉันเติบโตเท่าไหร่?' หักเงินเฟ้อออกจาก CAGR หรือใช้มูลค่าที่ปรับเงินเฟ้อ
›ทำไมผลตอบแทนจริงของฉันจึงรู้สึกแย่กว่า CAGR?
CAGR ปรับความผันผวนให้ราบเรียบ หุ้นสองตัวที่มี CAGR เดียวกันอาจมีเส้นทางที่แตกต่างกันอย่างมาก ตัวหนึ่งคงที่ 7% อีกตัวมีการร่วงลง 50% การร่วงลงส่งผลกระทบทางจิตใจแม้ว่า CAGR จะเท่ากัน
›CAGR ที่ 'ดี' คือเท่าไหร่?
การชนะเงินเฟ้อ (2-3%) คือพื้นฐาน การตามทัน S&P 500 (7-10%) ถือว่าดี การทำได้สม่ำเสมอหลังค่าธรรมเนียมและภาษียากกว่าที่คิด
›CAGR เปรียบเทียบกับกฎ 72 อย่างไร?
กฎ 72 ใช้กรณีกลับ: 'ที่ CAGR นี้ ต้องใช้เวลาเท่าไหร่ในการเพิ่มสองเท่า?' = 72 / CAGR ดังนั้น CAGR 10% จะเพิ่มสองเท่าใน ~7.2 ปี
›ใช้กับธุรกิจที่กำลังหดตัวได้หรือไม่?
ได้ CAGR ลบทำงานได้ทางคณิตศาสตร์ ใช้ในการวิเคราะห์ธุรกิจเพื่อหาอัตราการลดลง
›ข้อมูลออกไปจากเบราว์เซอร์หรือไม่?
ไม่ การคำนวณทำงานในเครื่อง ไม่มีอะไรถูกส่งไปยังเซิร์ฟเวอร์
แหล่งอ้างอิงและวิธีคำนวณ
บริการแนะนำ
การเปิดเผยFiverr
SponsoredHire freelancers for design, writing, dev, and marketing — or sell your own services. Millions of gigs at every budget.
Browse Fiverr →NordVPN
SponsoredStrict no-logs VPN with 6,400+ servers in 111 countries. Threat Protection blocks ads, trackers, and malware while you work online.
Get NordVPN →
เครื่องมือนี้ให้ข้อมูลทั่วไปและการประมาณการเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน ภาษี หรือกฎหมาย โปรดตรวจสอบตัวเลขสำคัญกับผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติก่อนตัดสินใจ