🔧Toolify365

CAGR Hesaplayıcı (Bileşik Yıllık Büyüme Oranı)

Başlangıç değerini, bitiş değerini ve elde tutma süresini yıl cinsinden gir. Hesaplayıcı, CAGR (aynı son sonucu üretecek yıllıklaştırılmış oran), toplam getiri yüzdesi, değer çarpanı ve mutlak kazanç değerlerini döndürür.

CAGR (yıllıklaştırılmış)
+12,47%
Toplam getiri
+80%
Çarpan
1,8×
Mutlak kazanç
+8.000

Hesaplanan CAGR ile değer artışı

Hesaplanan CAGR ile değer artışı5.00010.00015.00020.0000123450 — Hesaplanan CAGR ile değer artışı: 10.0001 — Hesaplanan CAGR ile değer artışı: 11.2472 — Hesaplanan CAGR ile değer artışı: 12.6513 — Hesaplanan CAGR ile değer artışı: 14.2294 — Hesaplanan CAGR ile değer artışı: 16.0045 — Hesaplanan CAGR ile değer artışı: 18.000

Bu çizgi, hesaplanan CAGR ile her yıl tamamen sabit bir büyüme varsayar — gerçek getiriler yıldan yıla bu çizginin etrafında dalgalanır.

İlgili araçlar

Nasıl çalışır

CAGR nedir ve neden önemlidir?

CAGR (Bileşik Yıllık Büyüme Oranı), bir yatırımın gerçek iniş çıkışlarını aynı son sonucu üretecek sabit yıllık orana dönüştürür. Formül: CAGR = (son / başlangıç)^(1/yıl) − 1.

'Sabit bir oranda büyüseydi, bu oran ne olurdu?' sorusunu yanıtlar. Farklı dönemlerde elde tutulan yatırımları karşılaştırmak için kullanışlıdır; çünkü 5 yıllık ham 'toplam getiri', 3 yıllıkla doğrudan karşılaştırılamaz.

CAGR ile toplam getiri ve iç verim oranı (IRR) karşılaştırması

Toplam getiri: basit son / başlangıç − 1. Zamanı normalize etmez. 1 yılda %50 toplam getiri mükemmeldir; 30 yılda ise vasat.

CAGR: zamana göre normalleştirilmiş. 30 yıllık %50 getiri yalnızca %1,4 CAGR'dır. Herhangi bir elde tutma süresi arasında elma ile elma karşılaştırması.

IRR (İç Verim Oranı): düzensiz nakit akışlarını (birden fazla mevduat, temettü, kısmi çekimler) hesaba katar. Basit al-tut stratejisinde IRR ≈ CAGR. Karmaşık akışlar için elektronik tablonun IRR() işlevini kullan.

Yaygın CAGR kıyaslamaları

ABD S&P 500 uzun vadeli: ~%10 nominal, ~%7 reel (enflasyon sonrası). Satın alma gücü planlaması için %7 kullan.

Türk borsası (BIST): son 10 yılda nominal CAGR yüksek, ancak enflasyon düşülünce reel getiri değişken.

Gayrimenkul: %5-8 CAGR fiyat artışı; kira getirisi ayrıca değerlendirilmeli.

Enflasyon: istikrarlı ekonomilerde %2-3. Bunun altındaki her şey reel kayıptır.

Formül ve kaynaklar

CAGR = (son değer ÷ başlangıç değeri)^(1 ÷ yıl sayısı) − 1. Tek bir soruyu yanıtlar: yatırım, başlangıç tutarından son tutara ulaşmak için her yıl hangi sabit oranda büyümek zorundaydı? Grafik tam olarak bu düzleştirilmiş rotayı çizer.

Tanım, Investopedia'nın bileşik yıllık büyüme oranı hakkındaki referans makalesini izler (kaynaklara bakın). CAGR oynaklığı bilinçli olarak gizler — aynı CAGR'a sahip iki yatırımın riski çok farklı olabilir — bu yüzden onu azami düşüş veya oynaklık ölçütleriyle birlikte kullanın.

Sık sorulan sorular

›CAGR ile ortalama yıllık getiri arasındaki fark nedir?

Yıllık getirilerin aritmetik ortalaması bileşimi görmezden gelir ve yanıltıcıdır. -%50 ardından +%50 ortalama %0'dır ama nihai değer başlangıcın yalnızca 0,75 katıdır (%25 toplam kayıp). CAGR gerçek bileşik sonucu yansıtır.

›CAGR negatif olabilir mi?

Evet — bitiş değerin başlangıçtan düşükse. 5 yıllık -%10 CAGR, başlangıcın 0,9^5 ≈ 0,59 katı anlamına gelir; %41 toplam kayıp.

›Reel mi nominal değerler kullanmalıyım?

Soruya bağlıdır. 'Param ne kadar büyüdü?' için nominal. 'Satın alma gücüm ne kadar büyüdü?' için CAGR'dan enflasyonu çıkar veya enflasyona göre düzenlenmiş değerleri kullan.

›Gerçek getirim neden CAGR'dan kötü hissettiriyor?

CAGR oynaklığı düzeltir. Aynı CAGR'a sahip iki hisse, tamamen farklı yollara sahip olabilir — biri sabit %7, diğeri %50 düşüşlerle. Düşüşler psikolojik olarak CAGR aynı olsa bile acı verir.

›'İyi' bir CAGR nedir?

Enflasyonu geçmek (%2-3) en alt sınırdır. S&P 500'ü yakalamak (%7-10) sağlamdır. Ücret ve vergilerden sonra tutarlı biçimde yakalamak göründüğünden zordur.

›CAGR 72 kuralıyla nasıl karşılaştırılır?

72 kuralı ters kullanım durumudur: 'bu CAGR'da ikiye katlanmak ne kadar sürer?' = 72 / CAGR. %10 CAGR yaklaşık 7,2 yılda ikiye katlar.

›Küçülen işletmeler için de çalışır mı?

Evet — negatif CAGR matematiksel olarak çalışır. Düşüş oranlarını ölçmek için işletme analizinde kullanılır.

›Veriler tarayıcımı terk ediyor mu?

Hayır. Hesaplama yerel olarak çalışır; sunucuya hiçbir şey gönderilmez.

Kaynaklar ve yöntem

Önerilen hizmetler

Bildirim

  • FXEA365 — Ücretsiz MT5 alım-satım robotları

    Sponsored

    From the makers of this site: MT5 expert advisors with published multi-year backtests, hard stop-losses, and a free tier — no subscription.

    Browse free EAs →

  • Fiverr

    Sponsored

    Hire freelancers for design, writing, dev, and marketing — or sell your own services. Millions of gigs at every budget.

    Browse Fiverr →

  • NordVPN

    Sponsored

    Strict no-logs VPN with 6,400+ servers in 111 countries. Threat Protection blocks ads, trackers, and malware while you work online.

    Get NordVPN →

Bu araç yalnızca genel bilgi ve tahmin sağlar; finansal, yatırım, vergi veya hukuki tavsiye değildir. Önemli kararlardan önce rakamları nitelikli bir uzmana doğrulatın.

Yorumlar ve sorular