Máy tính lương — Lương thực nhận Mỹ 2024

Nhập lương gộp hàng năm, trạng thái khai thuế và tần suất thanh toán để xem bảng phân tích mỗi phiếu lương: thuế thu nhập liên bang, An sinh Xã hội, Medicare, thuế tiểu bang ước tính và lương thực nhận. Sử dụng bậc thuế năm 2024.

Lương gộp hàng năm (USD)Trạng thái khai thuếTần suất thanh toánKhấu trừ thêm mỗi phiếu lương (tùy chọn)

Per Paycheck

Lương gộp: 2.884,62 US$
Thuế thu nhập liên bang: −320,81 US$
Thuế tiểu bang (ước tính 5%): −144,23 US$
An sinh Xã hội (6,2%): −178,85 US$
Medicare (1,45%): −41,83 US$
Lương thực nhận: 2.198,90 US$

Annual totals

Thuế thu nhập liên bang: 8.341,00 US$
Thuế tiểu bang (ước tính 5%): 3.750,00 US$
Lương thực nhận hàng năm: 57.171,50 US$

Thuế tiểu bang hiển thị là ước tính cố định 5%. Mức thuế thực tế khác nhau theo tiểu bang — dùng máy tính chính thức của tiểu bang bạn để có con số chính xác. Tiểu bang không có thuế thu nhập: AK, FL, NV, NH, SD, TN, TX, WA, WY.

Cách hoạt động

Hiểu các khoản khấu trừ trong phiếu lương

Mỗi phiếu lương tại Mỹ có nhiều khoản khấu trừ bắt buộc trước khi hiển thị lương thực nhận. Thuế thu nhập liên bang sử dụng hệ thống bậc lũy tiến — không phải tất cả thu nhập đều bị đánh thuế theo cùng một mức. Năm 2024, các bậc dao động từ 10% cho thu nhập thấp nhất đến 37% cho thu nhập trên $609.350 (người khai đơn lẻ). Mức thuế áp dụng cho đồng đô la thu nhập cuối cùng của bạn — thuế suất biên — không phải là thuế suất thực tế bạn thực sự nộp. Thuế suất thực tế là tổng thuế chia cho tổng thu nhập, luôn thấp hơn thuế suất biên với hầu hết người đóng thuế.

Thuế FICA tài trợ cho An sinh Xã hội và Medicare. An sinh Xã hội là 6,2% trên tiền lương lên đến $168.600 (mức lương cơ sở năm 2024). Medicare là 1,45% trên toàn bộ tiền lương, cộng thêm Thuế Medicare Bổ sung 0,9% trên thu nhập trên $200.000 cho người khai đơn lẻ và $250.000 cho vợ chồng khai chung. Người sử dụng lao động của bạn đóng tương đương 6,2% và 1,45%. Nếu bạn tự kinh doanh, bạn nộp cả hai phần — tổng 15,3% — mặc dù bạn có thể khấu trừ phần người sử dụng lao động trong tờ khai liên bang.

Mẫu W-4 ảnh hưởng đến khoản khấu trừ của bạn như thế nào

Mẫu W-4 bạn nộp cho người sử dụng lao động cho hệ thống tính lương biết cần khấu trừ bao nhiêu thuế liên bang từ mỗi phiếu lương. W-4 được thiết kế lại năm 2020 đã thay thế các khoản miễn thuế bằng số tiền đô la trực tiếp và hộp kiểm. Các mục chính: Bước 2 (nếu có nhiều công việc), Bước 3 (tín dụng thuế trẻ em), Bước 4(b) để yêu cầu khấu trừ tiêu chuẩn (giảm khấu trừ) và Bước 4(c) để thêm khấu trừ bổ sung mỗi kỳ. Nếu không điều chỉnh W-4, khoản khấu trừ mặc định thường khấu trừ quá nhiều cho công việc đơn lẻ, tạo ra khoản hoàn thuế — tương đương khoản vay không lãi suất cho chính phủ.

Điều chỉnh khoản khấu trừ để gần bằng không (hoặc một khoản hoàn thuế nhỏ) có nghĩa là bạn có nhiều tiền hơn trong mỗi phiếu lương suốt năm. Sử dụng Công cụ Ước tính Khấu trừ Thuế của IRS hàng năm, đặc biệt sau những thay đổi lớn trong cuộc sống: kết hôn, có con, công việc thứ hai hoặc mua nhà. Trường khấu trừ bổ sung trong máy tính này cho phép bạn mô phỏng việc thêm số tiền bổ sung mỗi phiếu lương ngoài khoản khấu trừ đã tính.

Thuế suất biên so với thuế suất thực tế — sự phân biệt bị hiểu sai nhiều nhất

Nhiều người tin rằng "ở bậc 22%" nghĩa là 22 xu của mỗi đô la dành cho thuế liên bang. Điều này không đúng. Bậc 22% có nghĩa là thu nhập vượt quá một ngưỡng nhất định bị đánh thuế 22% — thu nhập dưới ngưỡng đó bị đánh thuế ở mức thấp hơn. Người khai đơn lẻ kiếm được $75.000 năm 2024 có khoản khấu trừ tiêu chuẩn $14.600, để lại $60.400 chịu thuế. $11.600 đầu tiên bị đánh thuế 10% ($1.160), $35.550 tiếp theo 12% ($4.266) và $13.250 còn lại 22% ($2.915) — tổng thuế liên bang: $8.341. Đó là thuế suất thực tế 11,1%, không phải 22%.

Sự phân biệt này quan trọng cho việc lập kế hoạch tài chính. Khi xem xét tăng lương, thu nhập thêm hoặc chuyển đổi Roth, câu hỏi là 'thu nhập bổ sung này sẽ bị đánh thuế ở mức nào?' — thuế suất biên. Với người kiếm $75.000, đô la thu nhập tiếp theo bị đánh thuế 22%. Nhưng các quyết định tiết kiệm hưu trí — Roth so với truyền thống — nên xem xét thuế suất thực tế hiện tại so với thuế suất thực tế dự kiến khi nghỉ hưu. Máy tính này hiển thị cả số tiền mỗi phiếu lương và tổng hàng năm để bạn có thể xây dựng bức tranh chính xác về toàn bộ nghĩa vụ thuế của mình.

Câu hỏi thường gặp

›Sự khác biệt giữa hai tuần một lần và hai lần mỗi tháng là gì?

Hai tuần một lần (biweekly) nghĩa là mỗi hai tuần — 26 phiếu lương mỗi năm. Hai lần mỗi tháng (semimonthly) nghĩa là hai lần một tháng (ví dụ ngày 1 và 15) — 24 phiếu lương mỗi năm. Thanh toán hai tuần một lần dẫn đến hai "phiếu lương bổ sung" trong hai tháng mỗi năm.

›Tại sao thuế tiểu bang hiển thị là 5% cố định?

Mức thuế thu nhập tiểu bang rất khác nhau — từ 0% (các tiểu bang không có thuế thu nhập như TX, FL, WA) đến hơn 13% (bậc tối đa của California). Tính toán chính xác sẽ cần biết tiểu bang của bạn và áp dụng bậc và khấu trừ của tiểu bang đó. Ước tính cố định 5% gần với mức trung bình quốc gia cho các tiểu bang có thuế thu nhập. Để có con số chính xác, hãy dùng máy tính thuế chính thức của tiểu bang bạn.

›Khoản khấu trừ tiêu chuẩn năm 2024 là bao nhiêu?

Năm 2024: Người khai đơn lẻ $14.600; Vợ chồng khai chung $29.200; Chủ hộ gia đình $21.900. Số tiền này được trừ khỏi thu nhập gộp trước khi áp dụng bậc thuế liên bang.

›An sinh Xã hội có ngừng được khấu trừ ở một điểm nào đó không?

Có. An sinh Xã hội chỉ được khấu trừ trên $168.600 đầu tiên của tiền lương năm 2024 (mức lương cơ sở). Nếu bạn kiếm nhiều hơn, mức 6,2% dừng lại khi tiền lương tích lũy của bạn đạt đến giới hạn đó. Medicare (1,45%) không có giới hạn — áp dụng cho toàn bộ tiền lương.

›Thuế Medicare Bổ sung là gì?

Thuế bổ sung 0,9% trên tiền lương trên $200.000 cho người khai đơn lẻ ($250.000 cho vợ chồng khai chung). Người sử dụng lao động của bạn bắt đầu khấu trừ khi tiền lương của bạn từ người sử dụng lao động đó vượt quá $200.000, nhưng nghĩa vụ thực tế của bạn được tính trên tổng thu nhập khi khai thuế — nếu có nhiều công việc, bạn có thể nợ nhiều hơn những gì đã khấu trừ.

›Các phúc lợi trước thuế ảnh hưởng đến lương thực nhận như thế nào?

Đóng góp vào 401(k), FSA, HSA và phí bảo hiểm y tế do người sử dụng lao động tài trợ thường làm giảm tiền lương chịu thuế. Máy tính này không bao gồm các khoản khấu trừ này. Để tính đến chúng, hãy trừ tổng đóng góp trước thuế của bạn khỏi lương gộp trước khi nhập vào đây.

›Máy tính này có chính xác không?

Nó cung cấp ước tính mạnh mẽ sử dụng bậc thuế liên bang chính thức năm 2024 và mức thuế FICA. Không tính đến các khoản khấu trừ trước thuế (401k, HSA, v.v.), khấu trừ chi tiết, tín dụng thuế hoặc thuế tối thiểu thay thế. Sử dụng để lập kế hoạch và ước tính; hãy tham khảo chuyên gia thuế để có con số chính xác.

›Dữ liệu lương của tôi có được gửi đến máy chủ nào không?

Không. Tất cả tính toán đều diễn ra cục bộ trong trình duyệt của bạn. Không có gì được truyền đến bất kỳ máy chủ nào.

Công cụ liên quan

Cập nhật lần cuối: 2026-05-18

Thử AI prompts của chúng tôi →