Калькулятор зарплаты — США 2024

Введите валовой годовой оклад, статус подачи и частоту выплат, чтобы увидеть разбивку на чек: федеральный подоходный налог, социальное страхование, Medicare, расчётный налог штата и чистая зарплата. Используются налоговые ставки 2024 года.

Валовой годовой оклад (USD)Статус подачиЧастота выплатДополнительное удержание на чек (необязательно)

Per Paycheck

Валовая зарплата: 2 884,62 $
Федеральный подоходный налог: −320,81 $
Налог штата (оценка 5%): −144,23 $
Социальное страхование (6,2%): −178,85 $
Medicare (1,45%): −41,83 $
Чистая зарплата: 2 198,90 $

Annual totals

Федеральный подоходный налог: 8 341,00 $
Налог штата (оценка 5%): 3 750,00 $
Годовая чистая зарплата: 57 171,50 $

Налог штата отображается как фиксированная оценка 5%. Фактические ставки варьируются по штатам — используйте официальный калькулятор вашего штата для точных данных. Без налога штата: AK, FL, NV, NH, SD, TN, TX, WA, WY.

Как это работает

Понимание удержаний из зарплаты

Каждый американский зарплатный чек содержит несколько обязательных удержаний до чистой суммы. Федеральный подоходный налог использует прогрессивную систему скобок — не весь доход облагается по одной ставке. В 2024 году ставки варьируются от 10% для самых низких доходов до 37% для доходов свыше $609 350 (для одиноких). Ставка на ваш последний доллар дохода — предельная ставка — не равна эффективной ставке, которую вы фактически платите. Эффективная ставка — это общий налог, делённый на общий доход, всегда ниже предельной ставки для большинства налогоплательщиков.

Налоги FICA финансируют социальное страхование и Medicare. Социальное страхование составляет 6,2% от заработной платы до $168 600 (базы заработной платы на 2024 год). Medicare — 1,45% от всей заработной платы, плюс дополнительный налог Medicare 0,9% на доходы свыше $200 000 для одиноких и $250 000 для совместной подачи. Работодатель сопоставляет доли 6,2% и 1,45%. Самозанятые платят обе стороны — 15,3% в совокупности — хотя могут вычесть долю работодателя из федеральной декларации.

Как форма W-4 влияет на ваше удержание

Форма W-4, которую вы подаёте работодателю, сообщает системе расчёта заработной платы, сколько федерального подоходного налога удерживать из каждого чека. Переработанный в 2020 году W-4 заменил надбавки прямыми суммами в долларах и флажками. Ключевые элементы: Шаг 2 (несколько мест работы), Шаг 3 (детские налоговые вычеты), Шаг 4(b) для требования стандартного вычета (уменьшает удержание) и Шаг 4(c) для добавления дополнительного удержания за период. Без корректировки W-4 стандартное удержание часто завышено для одного места работы, что приводит к возврату налогов — это беспроцентный заём государству.

Настройка удержания до близкого к нулю (или небольшого возврата) означает, что у вас больше денег в каждом чеке в течение года. Используйте Оценщик удержания налогов IRS ежегодно, особенно после крупных жизненных изменений: брак, ребёнок, подработка или покупка жилья. Поле дополнительного удержания в этом калькуляторе позволяет смоделировать добавление дополнительных сумм на чек сверх рассчитанного удержания.

Предельная и эффективная ставка налога — самое непонятое различие

Многие думают, что «попасть в скобку 22%» означает, что 22 цента с каждого доллара идут на федеральные налоги. Это неверно. Скобка 22% означает, что доход выше определённого порога облагается по 22% — доход ниже этого порога облагается по более низким ставкам. Одинокий налогоплательщик с доходом $75 000 в 2024 году имеет стандартный вычет $14 600, оставляя $60 400 налогооблагаемых. Первые $11 600 облагаются по 10% ($1 160), следующие $35 550 — по 12% ($4 266), оставшиеся $13 250 — по 22% ($2 915) — федеральный налог итого: $8 341. Это эффективная ставка 11,1%, а не 22%.

Это различие важно для финансового планирования. Рассматривая повышение, дополнительный доход или конвертацию Roth, вопрос звучит так: «По какой ставке будет облагаться этот дополнительный доход?» — предельная ставка. Для человека с доходом $75 000 следующий доллар облагается по 22%. Но решения по пенсионным накоплениям — Roth против традиционного — должны учитывать текущую эффективную ставку по сравнению с ожидаемой эффективной ставкой на пенсии. Этот калькулятор показывает как суммы на чек, так и годовые итоги для точного представления о вашем общем налоговом бремени.

Частые вопросы

›В чём разница между раз в две недели и дважды в месяц?

Раз в две недели (biweekly) — каждые две недели, 26 чеков в год. Дважды в месяц (semimonthly) — два раза в месяц (например, 1-го и 15-го), 24 чека в год. При двухнедельной выплате два месяца в году выдаётся три чека.

›Почему налог штата показан как фиксированные 5%?

Ставки подоходного налога штата сильно варьируются — от 0% (штаты без подоходного налога: TX, FL, WA) до более 13% (максимальная ставка Калифорнии). Точный расчёт требует знания вашего штата и применения его ставок и вычетов. Фиксированная оценка 5% близка к национальному среднему среди штатов с подоходным налогом. Для точных данных используйте официальный налоговый калькулятор вашего штата.

›Каков стандартный вычет на 2024 год?

На 2024 год: одинокие $14 600; в браке совместная подача $29 200; глава домохозяйства $21 900. Эта сумма вычитается из валового дохода перед применением федеральных скобок.

›Прекращается ли удержание социального страхования в какой-то момент?

Да. Социальное страхование удерживается только с первых $168 600 заработной платы в 2024 году (база заработной платы). Если вы зарабатываете больше, 6,2% прекращается, как только накопленная зарплата достигает этого лимита. Medicare (1,45%) не имеет ограничения — применяется ко всей зарплате.

›Что такое дополнительный налог Medicare?

Дополнительный налог 0,9% на заработную плату свыше $200 000 для одиноких ($250 000 для совместной подачи). Работодатель начинает удерживать его, когда ваша зарплата у этого работодателя превышает $200 000, но ваше фактическое обязательство рассчитывается по общему доходу при подаче декларации — при нескольких работах вы можете задолжать больше, чем было удержано.

›Как льготы до налогов влияют на чистую зарплату?

Взносы в 401(k), FSA, HSA и страховые взносы медицинского страхования, спонсируемого работодателем, обычно снижают налогооблагаемую зарплату. Этот калькулятор не включает эти вычеты. Чтобы их учесть, вычтите общую сумму взносов до налогов из валового оклада перед вводом.

›Насколько точен этот калькулятор?

Он предоставляет надёжную оценку с использованием официальных федеральных налоговых скобок 2024 года и ставок FICA. Не учитывает вычеты до налогов (401k, HSA и др.), детализированные вычеты, налоговые кредиты или альтернативный минимальный налог. Используйте для планирования и оценки; для точных данных обратитесь к налоговому специалисту.

›Отправляются ли мои данные о зарплате на сервер?

Нет. Все вычисления выполняются локально в вашем браузере. Никакие данные не передаются ни на какой сервер.